第299章 年底大清仓（1/2）

第299章年底大清仓

“—一今年才了八千多万还是很有节制的嘛，啊，哈哈。”

郑钱挠了挠头，乾笑了一声。

其实栗娜说的那些数字，平日里都有报告，但没有像刚刚那样匯总过，只要公司还在正常经营，没有遇到流动性困难，郑钱也不会在这种事情上耗费太多精力。

毕竟他雇助理，就是帮自已处理这些琐事的。

只不过，虽然他脸上带著笑意，心底却有点发愁，因为现在已经是十二月了，马上就是新的会计年，高盛这笔八千方，按约定是要还清的，再加上他想再拿一个亿去投资，瞬间就多了一笔一亿八千万的资金缺口一一明明很有钱，却有点捉襟见肘的感觉，不知不觉，他也变成自己以前理解不了的那种生意人了。

“—一高盛那边能追加授信吗”

郑钱首先想到了这个最简单直接的法子。

唐鱼微不可查的摇了摇头：“一一现在是年底，银行也要年终结算，那边今年的业绩已经达標了，就算我们想追加授信，他们也会更倾向於把这份业绩放到明年——当然，明面上，他们肯定不会拒绝，但通过一些程序性手段，拖延一两个星期，咱们也无话可说。”

高盛是这样，其他银行自然也一样。

郑钱感到一点棘手了。

“——我们先还掉高盛这八千万授信怎么样”

栗娜又给出了另一个方案：“理论上，还掉这八千万后，再过几天，明年又有一个亿的授信可以用一年了——我们还能顺便申请提高一下授信额度，比如涨到两个亿”

“还高盛的钱从哪儿来你刚刚还说帐上只有一千六百多万现金。”唐鱼反问。

“过桥啊。”

栗娜顺手从郑钱桌上拿起一张稿纸，抽出一支笔，简单计算了一下：“从十二月十二號开始计算，到一月一號—唔，不对，一月一號是元旦，又是个周五，所以，最早得到一月四號，总共二十三天-按照现在百分之三的月利率，八千万，用二十天，大概只需要一百六十万左右的利息。这个成本在我们承受范围內的。”

唐鱼皱了皱眉。

“一天之內找八千万的过桥资金—百分之三的利率可不够。”

她並非直接否定栗娜的方案，只是指出了其中几个缺点：“十二月是传统的资金紧张时期，银行和企业都要进行年终结算，不止我们公司，很多企业也有“换旧借新』的需求这会阶段性收紧流动性，推高民间借贷利率—再加上过桥本质是无抵押的短期信用贷款，风险极高，一旦银行后续贷款没批下来，资金回收就成问题，所以资金出借方肯定会藉机要求非常高的风险溢价—你这个月利起码应该有百分之五。”

“百分之五，那就是二百六十六点七万。”栗娜立刻计算出最大利息支出，然后她也忍不住皱了皱眉。

“一一另外，”唐鱼稍稍加重语气：“老板的一亿资金要求这周內到帐，但高盛这笔钱还掉后，要等到一月四號才能放出新款子。中间差了整整三个星期。”

这又是另一桩麻烦。

栗娜开口的时候就知道，所以只能看向郑钱。

两位助理小姐討论筹资方案的时候。

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